Calculadora de rendimiento equivalente
Compara una inversión libre de impuestos con una que sí los paga. Esta página muestra el rendimiento gravado que necesitarías para quedarte con la misma cantidad después de impuestos.
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Cómo funciona
El rendimiento equivalente es el rendimiento libre de impuestos dividido entre uno menos tu tipo impositivo, con el tipo escrito en decimal. El rendimiento extra que hace falta es el rendimiento gravado menos el libre de impuestos.
Solo se usan los tipos que escribes. Qué inversiones están libres de impuestos, y a qué tipo, depende de las normas de tu lugar de residencia y de tu situación fiscal.
Ejemplo resuelto
Un rendimiento libre de impuestos de 3,5 % iguala a un rendimiento gravado de 5,15 % con un tipo impositivo de 32 %. El rendimiento gravado tiene que ser 1,65 % mayor para quedarte con la misma cantidad después de impuestos.
Preguntas
¿Qué tipo impositivo debo usar?
Usa el tipo que se aplicaría al ingreso extra de esta inversión, que a menudo es tu tipo más alto. Tu asesor fiscal puede confirmarlo.
¿Incluye el impuesto estatal?
Solo si tu tipo lo incluye. Suma los impuestos estatales y locales al tipo si se aplican a este ingreso.
¿Un rendimiento libre de impuestos más alto siempre es mejor?
No siempre. Compara el riesgo, el plazo, las comisiones y lo fácil que es disponer del dinero, además del rendimiento.
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